Funds（ファンズ）

◆Funds（ファンズ）とは？

資産形成をしたい個人とお金を借りたい企業を結ぶ「貸付ファンド」のオンラインマーケットです。

個人（投資家）は貸付ファンドを通じて、企業に間接的に資金を貸し付け*1、その利息をもとに分配金を得て、資産運用することができます。

Fundsに参加する企業（以下、参加企業）はFundsを運営するファンズ株式会社の審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの予定利回りは約1.0%〜3.0%*2と、コツコツと資産を形成することが期待できます。

また、一度投資を行えば、基本的にはファンドの満期が訪れるまで待つだけで良いので、「忙しいので相場に振り回されたくない！」といったニーズにも応えられます。

既に資産運用を行っている方には「ポートフォリオにおける守り用資産」として、
これからはじめる方には「少額*3で安定的に取り組める資産運用の第一歩」としてご利用いただきたい資産運用サービスです。

(注記1:投資家が直接貸し付けるのではなく、投資資金が貸付で運用されます。
(注記2: 年率・税引前)
(注記3: Fundsは1円から投資いただけます。ただし、お客様への分配は円単位で行われ、1円未満の分配金は切り捨てられます。したがって、お客様の投資された出資金が僅少の場合、利回りが得られない可能性があります。)

◆Fundsの特徴・メリット

①投資したら基本的には待つだけでOK！
ファンドにはあらかじめ予定利回りと運用期間が設定されているため、投資をしたら基本的に待つだけ。
相場による値動きもないので、運用期間中に値動きをチェックする必要もありません。
「普段は忙しくて投資なんてできない！」と資産運用を諦めていた方や、値動きに振り回されたくない方にもご利用いただきやすいサービスです。

②「ポートフォリオの一部」や「資産運用の第一歩」に適した堅実な投資機会を提供！
Fundsの予定利回りは1~3%程度です。仮に元金1,000万円を利回り3%で運用した場合*4、20年後には約1,806万円となります。
Fundsはリスクとリターンのバランスを重視し、堅実な投資機会を提供できる資産運用サービスを目指しており、
「リスクは取りすぎたくないけれど、銀行預金よりも高いリターンでコツコツと資産を増やしていきたい」方に適しています。
(注記4: 複利で運用し、課税されない場合)

③1円単位で、ムダなく、少しずつ投資できる！
Fundsは1円単位で投資可能です。分配された資金も1円単位で投資できるので、資金をムダなく投資に充てることができます。
また、少額から投資できるため、今手元に大きな資金が無い場合や「少額から始めて、徐々に投資金額を増やしていきたい」という方にも合っています。

④様々な企業に貸付投資できる！
Fundsでは上場企業を中心として様々な企業に“貸付投資“できます。
温浴施設の運営企業や飲食チェーンを展開する企業から不動産企業まで、幅広い業種の企業に参加していただいています。
資産運用に際しては投資先を分散することが大切といわれますが、業種や予定利回り、運用期間など様々な要素から投資するファンドを選ぶことができます。

⑤Funds優待でお金以外のメリットも受け取れる！
Fundsでは一部のファンドにおいて、投資することで株主優待に代わる“Funds優待“を受け取れます。
これまでに行った優待は、大阪王将の割引券の他、温浴施設やスキー場の割引券などがあります。

⑥手数料は原則無料！
Fundsを利用するにあたり、お客様から手数料はいただいていません。
口座開設・口座維持・出金の際などにかかる手数料は全て無料ご利用いただけます。
出金手数料は資産運用において盲点となりがちなコストですが、Fundsであれば、こうしたコストを比較的低く抑えることができます。
なお、Fundsにお振込いただく際にかかる銀行手数料はお客様にご負担いただく必要があります。

◆具体的にどんなファンドに投資できるの？

Fundsの参加企業は原則として、「上場企業」または「監査法人などの監査を受けた企業」に限定しています。
これを前提として、さらに「財務状況の健全性」、「資金調達力」、「必要な許認可の取得状況」などの項目を含めて審査を行ったファンドに投資できます。
こうした審査を経て、既に数多くの企業がFundsに参加しています。

※ ポイント獲得条件は各ポイントサイトの案件ページをご確認ください。

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